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🚀KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM ETF(종목코드: 494300)는 삼성자산운용이 2024년 10월 22일 상장한 월배당 ETF입니다. 나스닥100 지수에 투자하면서, 데일리 1% OTM(외가격) 콜옵션을 매도해 매일 옵션 프리미엄을 쌓고, 매월 분배금을 지급합니다. 미국 성장주와 월배당을 동시에 추구하는 투자자들에게 큰 관심을 받고 있습니다. 😃
이 글에서는 분배금, 배당금, 배당일, 운영사, 종목특징 등 KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM ETF의 정보를 자세하게 안내합니다. 📚
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM ETF란? 🌟
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM은 나스닥100 지수를 추종하면서, 1% OTM 데일리 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 적용합니다. 매일 1%까지 시장 상승에 참여하고, 동시에 옵션 프리미엄 수익을 쌓는 구조입니다. 연간 최대 20%(월 1.67%)까지 분배금 지급이 가능하며, 초과분은 재투자되어 복리 효과를 기대할 수 있습니다.
운용사는 삼성자산운용이며, 총보수는 연 0.25%(운용 0.219%, 판매 0.001%, 신탁 0.02%, 사무 0.01%)로, 커버드콜 ETF 중에서도 낮은 수준입니다. 위험등급은 1등급(매우 높은 위험)으로 분류됩니다.
실물 운용 방식과 뉴욕 현지 법인의 당일 옵션 매매로, 시차 리스크 최소화 및 정확한 옵션 프리미엄 수취가 특징입니다.
분배금(배당금)과 배당일 💵
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM ETF는 매월 분배금(배당금)을 지급합니다. 2025년 2월 기준, 1좌당 분배금은 155원, 분배율은 1.51%로 고배당을 기록했습니다. 2025년 4월에는 143원이 지급되었습니다. 월 1.5% 내외, 연 15% 내외의 분배율이 기대됩니다.
분배금 지급 기준일은 매월 마지막 영업일이며, 분배금 지급일은 익월 초(5~7영업일 이내)입니다. 예를 들어, 2월 기준일이 2/28이면 3월 5일 전후로 지급됩니다. 분배락은 기준일 다음 영업일에 발생하며, 분배금만큼 ETF 가격이 조정됩니다.
분배금은 옵션 프리미엄이 주된 재원이며, 분배한도(연 20%)를 초과하는 수익은 자동 재투자되어 복리 효과를 기대할 수 있습니다.
운영사와 상품 구조 🏢
삼성자산운용이 KODEX ETF 브랜드로 출시한 상품입니다. 총보수는 연 0.25%로, 커버드콜 ETF 중 저렴한 편입니다. 환헤지 미실시 상품이므로, 원/달러 환율 변동에도 수익률이 영향을 받을 수 있습니다.
실물 운용과 뉴욕 현지 법인의 당일 옵션 매매로, 옵션 매도 정확성과 운용비용 절감이 특징입니다. 합성 운용 없이 실물 주식과 옵션만 활용합니다.
주요 구성 종목과 특징 🏅
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM ETF는 나스닥100 지수 103종목에 분산 투자합니다. 대표적인 편입 상위 종목은 다음과 같습니다:
- Apple 🍎
- Microsoft 💻
- NVIDIA 🤖
- Amazon.com 📦
- Alphabet 🔍
- Meta Platforms 📱
- Tesla 🚗
- Broadcom 🖥️
- PepsiCo 🥤
- Costco Wholesale 🛒
IT, 반도체, 소비재, 헬스케어 등 다양한 업종에 분산 투자하며, 미국 대표 성장주와 AI, 클라우드, 전기차 등 미래 산업을 이끄는 기업이 포함되어 있습니다. 📈
상품의 장단점과 투자 시 유의사항 ⚖️
장점
- 월배당으로 꾸준한 현금흐름 확보 💸
- 나스닥100 성장주에 분산 투자해 성장성과 배당 동시 추구 📊
- 데일리 OTM 커버드콜 전략으로 높은 옵션 프리미엄 수익 기대 🎯
- 연간 분배한도 초과분은 재투자되어 복리 효과 📈
- 실물 운용과 시차 없는 옵션 매매로 정확성 및 비용 절감 🏦
단점/주의사항
- 주가 급등 시 초과 수익 제한 (커버드콜 전략 특성) ⛔
- 환율 변동 및 파생상품 위험 존재 💱
- 분배금은 시장 상황에 따라 매월 달라질 수 있음 📉
- 원금 보장 상품이 아니므로 시장 변동성에 노출 🧐
- 위험등급 1등급(매우 높음) 상품임을 인지해야 함 ⚠️
커버드콜 ETF는 안정적 현금흐름을 선호하는 투자자에게 적합하지만, 주가 상승기의 수익 제한과 환율 리스크를 반드시 이해하고 투자해야 합니다. 📢
최근 이슈와 수익률 🔥
2025년 2월 기준, 월 분배금 155원(1.51%), 4월에는 143원이 지급되며 연 15% 내외의 분배율을 기록하고 있습니다. 상장 이후 1,000억 원 이상 순매수가 유입되며, 개인 투자자들의 관심이 집중되고 있습니다. 시차 없는 데일리 옵션 매매와 실물 운용 구조로 정확한 옵션 프리미엄 수취가 가능하다는 점이 차별점입니다.
자주 묻는 질문(FAQ) 7선 🙋♂️🙋♀️
Q1. KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM ETF의 분배금은 매월 얼마인가요? A. 2025년 2월 기준 1좌당 155원(분배율 1.51%), 4월에는 143원이 지급되었습니다. 월 1.5% 내외, 연 15% 내외의 분배율이 기대됩니다. 😊
Q2. 배당기준일과 배당일은 언제인가요? A. 매월 마지막 영업일이 기준일, 지급일은 익월 초(5~7영업일 이내)입니다. 예시로 2월 기준일은 2/28, 배당일은 3/5 전후입니다. 📅
Q3. 커버드콜 전략이란 무엇인가요? A. 나스닥100 지수 1% OTM 콜옵션을 매일 매도해, 1%까지 지수 상승 참여와 옵션 프리미엄 수익을 동시에 추구하는 전략입니다. 🧑💻
Q4. 환헤지는 적용되나요? A. KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM ETF는 환헤지 미실시 상품입니다. 원/달러 환율 변동에 따라 수익률이 달라질 수 있습니다. 💱
Q5. 어떤 종목에 투자하나요? A. 나스닥100 지수 103종목에 투자합니다. 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 아마존, 알파벳, 메타, 테슬라 등 미국 대표 성장주가 포함됩니다. 📊
Q6. 수수료는 얼마인가요? A. 총보수는 연 0.25% 수준입니다. 운용보수 0.219%, 기타 비용이 포함되어 있습니다. 📑
투자 체크포인트 ✅
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM ETF는 월배당과 미국 성장주 투자를 동시에 추구하는 투자자에게 매력적인 선택지입니다. 데일리 OTM 커버드콜 전략으로 꾸준한 현금흐름을 원한다면 관심을 가져볼 만합니다. 다만, 환율 변동, 파생상품 위험, 주가 급등 시 수익 제한 등 상품의 구조적 특성을 반드시 이해하고 투자하세요! 🙏
